金管會參考國際「防制洗錢金融行動工作組織」之建議，修正發布「提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法」，以提升虛擬資產移轉資訊之透明度

       鑒於虛擬資產交易具匿名性及跨境流通特性，為有效管理並降低虛擬資產移轉所衍生之洗錢與資恐風險，防制洗錢金融行動工作組織（FATF）建議各國主管機關推動轉帳規則（Travel Rule）相關機制，為符合國際規範，金管會經與中華民國虛擬通貨商業同業公會（下稱VASP公會）多次討論並取得共識後，規劃採分階段方式推動Travel Rule，並參考FATF修正後第16項建議及其註釋內容，研擬修正旨揭辦法（下稱本辦法），本次修正已完成法規預告，並於今日發布，修正重點如下：  一、增定「上限強化型」資訊蒐集機制：虛擬資產服務商（VASP）不論移轉價值多寡，均應實施Travel Rule，惟於移轉價值逾新臺幣3萬元時，應依轉出人及接收人之身分屬自然人或法人，分別取得額外資訊（如：轉出人為自然人者，應額外取得其出生日期及住所地地址；如為法人者，則應額外取得其官方辨識編號及設立登記地地址），以強化交易可追溯性及洗錢防制監理措施。 二、新增接收方（VASP）應核對接收人（客戶）資訊之義務：VASP於擔任虛擬資產移轉之接收方，且移轉價值逾新臺幣3萬元時，應就轉出方所提供之接收人資訊，與其所持有之客戶資訊進行核對，以強化資訊正確性及風險控管機制。 三、新增本條適用範圍及期程之訂定：考量國內外VASP間系統介接及實務運作調整等作業尚需一定時間，爰增訂適用範圍及施行期程相關規定，以利分階段推動。 金管會提醒，本辦法發布後，將實施境內VASP間虛擬資產移轉之Travel Rule，未來民眾透過VASP移轉虛擬資產至其他境內VASP時，應配合提供本辦法第7條所定之必要資訊，VASP於取得相關資訊並提供予接收方VASP後，始得執行該筆虛擬資產移轉。 聯絡單位：證券期貨局證券商管理組 聯絡電話：(02)2774-7342   如有任何疑問，請來信：本會民意信箱